反洗钱知识
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《 吴忠数字报 》（ 2023年07月05日 第 3 版 ）
根据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》的有关规定，洗钱是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的犯罪行为。
二、常见的洗钱活动或方式？
1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；3.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；5.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；8.通过购买房产、珠宝贵金属等进行洗钱等。
三、洗钱的危害？
1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；2.洗钱助长和滋生腐败，损害合法经济体的正当权益，影响市场机制的有效运作和公平竞争；3.洗钱造成资金流动的无规律性，威胁金融体系的安全稳定；4.洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定，对国家安全造成威胁。
四、如何远离洗钱陷阱？
1.选择安全可靠的金融机构；2.主动配合金融机构进行客户身份识别；3.不要出租或出借自己的身份证件；4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；5.不要用自己的账户替他人提现；6.远离网络洗钱；7.举报洗钱活动，维护社会公平正义。据新华网