吴忠“断卡”行动取得阶段性成果
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《 吴忠数字报 》（ 2021年02月25日 第 7 版 ）
为实施精准排查，人行吴忠市中心支行认真组织全辖银行机构开展银行账户风险大排查、大起底、大了断专项行动，全方位、无死角对辖区内开立的所有银行账户进行集中排查。针对排查出的异常账户，从信息异常、关联异常、行为可疑、交易可疑等维度，再次严格排查，对可疑线索账户移送公安部门，进行联合研判分析，为打击贩卖银行卡违法犯罪提供了强有力的线索支持。
针对账户违法犯罪活动，该行配合公安机关重拳出击，严厉打击惩戒，形成了强力震慑效应。该行对违规出租、出借、出售银行账户人员，实施5年内停止账户非柜面业务、不能开立新账户等联合惩戒措施；通过反诈平台冻结、止付银行账户，成功堵截电信诈骗12起，挽回老年人损失近20万元。同时，要求银行机构加强账户管理，加大惩戒力度，对证件过期类等账户采取暂停非柜面业务控制措施，对长期闲置类等账户采取只收不付控制措施，对资金快进快出类等重大可疑账户采取不收不付控制措施。
此外，为有效提升人民群众防诈意识，该行组织开展“防范电信网络诈骗·守住你的钱袋子”、整治银行卡违法犯罪宣传活动，形成全民防诈的浓厚氛围，切实提升了群众防范电信诈骗、防范非法买卖银行卡的意识。